Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında, Türk uyruklu olmayan kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin yeni kuralları hayata geçirdi. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan tebliğle, yükümlü kuruluşların uzaktan müşteri kabul süreçlerinde izleyeceği usul ve esaslar netleştirildi.
Pasaport ve NFC ile Güvenli Doğrulama
Yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimliklerini uzaktan doğrularken Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportları kullanacak. Süreç, özel eğitimli personel eşliğinde görüntülü görüşme yoluyla yürütülecek. Pasaport yongasındaki verilerle pasaport üzerindeki bilgiler eşleşmediği takdirde, uzaktan kimlik tespiti yapılarak iş ilişkisi kurulamayacak.
Adres Teyidi Olmadan İşlem Yapılamayacak
Yeni düzenlemeyle birlikte adres doğrulama zorunlu hale getirildi. Müşterilerin adres bilgileri; yerleşim yeri belgesi, son üç aya ait fatura veya kamu veri tabanları üzerinden teyit edilecek. Bu teyit işlemi tamamlanana kadar söz konusu hesaplardan para transferi ve nakit çekim yapılmasına izin verilmeyecek.
Riskli Ülke Vatandaşlarına Kısıtlama
Yükümlü kuruluşlar, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca müşteri kabulü sürecinde, kişinin yurt içindeki veya yurt dışındaki kendi banka hesabından transfer yapması zorunluluğu getirildi. Hesaptan para çıkışları da yine sadece kişinin kendi adına kayıtlı yurt dışı hesaplarına yapılabilecek.
