Hazine ve Maliye Bakanlığı, mali suçlarla mücadele kapsamında uzaktan müşteri edinme süreçlerine ilişkin önemli bir düzenlemeyi hayata geçirdi. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tebliğiyle, Türk vatandaşı olmayan yabancıların banka ve finans kuruluşlarında uzaktan hesap açabilmesine imkân tanındı. Ancak yeni sistemde adres doğrulaması zorunlu hale getirildi.
Çipli Pasaportla Uzaktan Hesap Açılabilecek
Yeni uygulamaya göre yabancı uyruklu gerçek kişiler, ICAO standartlarına uygun çipli pasaportlarını kullanarak görüntülü görüşme yöntemiyle uzaktan kimlik doğrulaması yaptırabilecek. İşlem, bu konuda özel eğitim almış banka personeli tarafından gerçekleştirilecek.
Pasaport üzerindeki bilgiler ile elektronik çipte bulunan verilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Kimlik doğrulamasının tamamlanamaması halinde ise uzaktan müşteri olma işlemi gerçekleştirilmeyecek.
Adres Doğrulanmadan İşlem Yapılamayacak
Tebliğe göre müşterinin beyan ettiği adresin en geç üç ay içerisinde resmi belgelerle doğrulanması gerekecek. Yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası ya da kamu kurumlarınca verilen belgeler adres teyidinde kullanılabilecek.
Adres doğrulaması tamamlanıncaya kadar hesap üzerinden para transferi yapılmasına ve nakit para çekilmesine izin verilmeyecek.
Riskli Ülke Vatandaşlarına Uzaktan Müşteri Olma İmkânı Yok
Finans kuruluşları, risk değerlendirmesi kapsamında belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik doğrulaması yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Kurumlar, oluşturdukları güvenlik prosedürleri ve aldıkları tedbirleri de müşteri kabulüne başladıktan sonraki bir ay içinde MASAK'a bildirecek.
Para Transferine Sınırlama Getirildi
Yeni sistemde hesap hareketleri de belirli kurallara bağlandı. Açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde hesaplardan yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece hesap sahibinin kendi adına bulunan banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Ayrıca uzaktan kimlik doğrulamasıyla müşteri kabul eden kuruluşlar, bu kapsamda oluşturdukları istatistiki verileri her üç aylık dönemin sonunda MASAK'a raporlayacak.
