Transferlerde İşlem Türü Beyanı Zorunlu
MASAK tarafından yayımlanan Genel Tebliğ ile bankalar ve elektronik para kuruluşları, müşterilerinden EFT ve havale işlemlerinde işlem türünü beyan etmelerini isteyecek. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından belirlenen mevcut başlıklara ek olarak “gayrimenkul alım ödemesi”, “motorlu taşıt alım ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-bağış-yardım”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlık-danışmanlık-müşavirlik”, “sağlık”, “kripto-dijital varlık”, “şans oyunları-bahis” ve “eğlence-sosyal medya ödemeleri” gibi yeni seçenekler menülere eklendi.
“Diğer” Seçeneğine Açıklama Şartı
Müşterilerin transfer işlemlerinde “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel seçenekleri tercih etmesi halinde, işlemin niteliğine dair en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklama yapılmadığı takdirde işlem gerçekleştirilemeyecek.
Nakit İşlemlerde Kademeli Takip
Yeni düzenleme nakit işlemler için de sıkı takip mekanizması getiriyor. Finansal kuruluşlar, olağan dışı büyüklükteki ve müşteri profiliyle uyuşmayan nakit işlemleri yakından izleyecek.
• 200 bin TL – 2 milyon TL arası: İşlem türü seçenekleri sunulacak, “diğer” seçeneği işaretlenirse en az 20 karakterlik açıklama istenecek.
• 2 milyon TL – 20 milyon TL arası: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak. Somut bilgi içermeyen seçeneklerde açıklama şartı devam edecek.
• 20 milyon TL üzeri: Beyan formu ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı şekilde doldurulacak.
Amaç Şeffaflık ve Güven
MASAK’ın düzenlemesi, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi, kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal sistemde güvenin artırılması hedeflerini taşıyor. Düzenleme, vatandaşların günlük ekonomik faaliyetlerini aksatmadan finansal şeffaflığı en üst seviyeye çıkarmayı amaçlıyor.
