Yüksek Tutarlar Mercek Altında
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal sistemde şeffaflığı artırmak amacıyla para transferlerinde yeni kuralları devreye alıyor.
Yayınlanan genel tebliğ taslağına göre, özellikle 200 bin TL ile 20 milyon TL arasındaki işlem tutarları artık daha detaylı açıklama gerektirecek.
Açıklamasız İşleme Onay Yok
Yeni düzenlemeyle birlikte EFT, havale ve nakit işlemlerinde açıklama bölümü zorunlu hale geliyor. “Diğer”, “bireysel ödeme” gibi belirsiz ifadeler yetersiz sayılacak; en az 20 karakterlik ve işlemle ilgili net bilgi içeren açıklamalar yapılması istenecek.
İşlem Tutarına Göre Kademeli Takip
MASAK’ın kademeli kontrol sistemine göre:
200 bin TL ile 2 milyon TL arası işlemlerde: Açıklama alanına mutlaka anlamlı ve açık bir ifade girilecek.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arası işlemlerde: Sadece açıklama yeterli olmayacak; ayrıca “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
Bu form, işlemin kaynağını ve gerekçesini detaylandıracak şekilde hazırlanmalı.
FATF Standartlarına Uyum Hedefleniyor
Bu yeni uygulama ile Türkiye, kara para aklamayla mücadelede uluslararası standartları belirleyen FATF (Financial Action Task Force) ile daha güçlü bir uyum yakalamayı hedefliyor. Böylece hem bireyler hem de işletmeler daha dikkatli hareket etmek zorunda kalacak.
1 Ocak 2026’da Başlıyor, Görüşler 18 Ağustos’a Kadar Alınacak
Düzenlemenin yürürlüğe giriş tarihi 1 Ocak 2026 olarak açıklandı. Bu tarihten itibaren tüm finansal kuruluşlar ve bireyler yeni yükümlülüklere uymak zorunda kalacak.
MASAK, uygulamaların daha etkin hale getirilmesi için vatandaşlardan ve kurum temsilcilerinden öneri toplamayı da planlıyor.
Görüş ve katkılar, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletilebilecek.
