Kredi kartı kullanarak altın alıp ardından bozdurma yöntemine başvuran bireyler ve iş birliği yapan bazı kuyumcular hakkında yasal işlemler sürerken, hapis ve para cezası riskiyle karşı karşıya kalmaları gündemde. Tüm işlemler tek tek tespit ediliyor.
Kredi Kartıyla Altın Alıp Bozanlara Soruşturma Şoku
Maddi sıkıntılar sebebiyle kredi kartı limitlerini kullanarak altın satın alıp, ardından bu altını hemen nakde çeviren vatandaşlar, ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
Bu yöntemi tercih eden binlerce kişi ve onlara aracılık eden kuyumcular için resmi süreçler başladı. Bankalar, BDDK, Gelir İdaresi ve adli makamlar konuya ilişkin olarak devreye girdi. Hem para cezası hem de hapis tehdidi söz konusu.
Karttan Alınan Altınla Anında Nakit Temini Mercek Altında
Son dönemlerde pek çok kişi kredi kartıyla altın alarak, aynı gün içinde bunu bozdurup nakit ihtiyaçlarını karşılamaya yöneldi.
Ancak bu işlem şekli finansal kurumların dikkatini çekti. Uzmanlara göre bu sadece bir borç yönetim aracı değil, aynı zamanda yasal açıdan riskli bir uygulama.
Hukuki Süreç Kapıda
Hukuk çevreleri, bu tarz işlemlerin "kredi kartının amacı dışında kullanımı", "bankacılık sistemini yanıltma" ve "vergi kaçırmaya zemin hazırlama" suçlamalarıyla gündeme gelebileceğini belirtiyor.
Özellikle borcunu ödemeyen ve yasal takibe düşenler için "kasten dolandırıcılık" suçlamasıyla dava açılması mümkün.
Bankalardan Savcılıklara Bildirimler Artıyor
Bankaların, şüpheli işlem tespiti durumunda doğrudan savcılıklara suç duyurusunda bulunduğu aktarılıyor. Bu süreçte sadece kart sahibi değil, altını nakde çeviren kuyumcular da yakın izlemeye alındı.
Kuyumculara Ağır Yaptırımlar Yolda
Aynı gün içerisinde hem altın satışı hem de bozdurma işlemi yapan kuyumcular, Gelir İdaresi’nin denetimi altında.
Kredi Kartı Kullanımı Sınırlandırılabilir
Bazı bankalar müşterilerini ekstrelerinde yazılı olarak uyarıyor.
Bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle resmi uyarılar gönderildiği de gelen bilgiler arasında.
Büyük Tutarlar Otomatik Sistemlerle Saptanıyor
500 bin TL ve üzerindeki altın alım-satım işlemleri, gelişmiş risk analiz sistemleriyle otomatik olarak tespit ediliyor. Bu büyüklükteki işlemlerde hem alıcı hem de ilgili kuyumcu detaylı bir incelemeye tabi tutuluyor.
Kredi Kartı Kullanımı Sınırlandırılabilir
Bazı bankalar müşterilerini ekstrelerinde yazılı olarak uyarıyor.
Bu uyarılarda, kredi kartıyla altın, döviz veya kripto para alımı gibi işlemlerin, kartın iptal edilmesine neden olabileceği açıkça belirtiliyor.
Kart Borçlarındaki Artış Dikkat Çekiyor
Kredi kartıyla yapılan yüksek tutarlı harcamalar sadece denetim riski oluşturmakla kalmıyor, aynı zamanda bireysel borç yükünü de artırıyor.
Bankacılık sektöründen gelen verilere göre, bireysel kredi kartı borçları artmaya devam ediyor.
Toplam borç miktarı %0,2 artışla 2 trilyon 185 milyar 950 milyon TL’ye ulaştı.
Bu borcun 737 milyar 387 milyon TL’si taksitli işlemlerden, 1 trilyon 448 milyar 562 milyon TL’si ise taksitsiz harcamalardan kaynaklanıyor.
Bu tablo, vatandaşların nakit ihtiyacını karşılamak için kredi kartlarını giderek daha fazla tercih ettiğini ve kartla harcamanın yaygınlaştığını gözler önüne seriyor.
